Qui détient ou contrôle votre société ? Une question obligatoire à l’ouverture d’un compte, et ce qu’elle protège.
À l’ouverture d’un compte Volta, nous vous demandons qui sont les bénéficiaires effectifs de votre société. La question surprend parfois. Elle est pourtant obligatoire, et elle a une raison d’être.
Qu’est-ce qu’un bénéficiaire effectif ?
C’est la personne physique qui, en dernier ressort, possède ou contrôle une société : en détenant 25 % ou plus de son capital ou de ses droits de vote, ou en la contrôlant par un autre moyen. Si la société est détenue par une autre société, il faut remonter la chaîne jusqu’aux personnes physiques.
Pourquoi c’est obligatoire
Les entreprises de services monétaires, comme Volta Square LLC et Volta Square Inc., sont soumises aux lois de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme. Savoir qui se trouve derrière chaque société est l’une des premières obligations : cela empêche d’utiliser des sociétés écrans pour faire circuler des fonds.
Ce que nous demandons
- L’identité de chaque bénéficiaire effectif et une pièce d’identité valide.
- Le schéma de détention si la société appartient à une autre société.
- Toute mise à jour en cas de changement d’associés.
Pourquoi c’est aussi dans votre intérêt
Les banques et partenaires qui exécutent les paiements attendent ces vérifications. Un dossier complet dès le départ, c’est moins de questions plus tard, et des paiements qui ne restent pas bloqués.