Volta Square Inc. enregistrée auprès du FINTRAC : ce que cela change pour vous

Volta Square Inc., l’entité canadienne de Volta, est enregistrée auprès du Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE, ou FINTRAC en anglais) comme entreprise de services monétaires. Elle rejoint Volta Square LLC, enregistrée auprès du FinCEN aux États-Unis comme Money Services Business.

Qu’est-ce que le FINTRAC ?

Le FINTRAC est la cellule de renseignement financier du Canada. Les entreprises qui fournissent des services monétaires au Canada, comme le change de devises ou les transferts de fonds, doivent s’y enregistrer avant d’exercer.

Ce que l’enregistrement implique

L’enregistrement s’accompagne d’obligations continues :

• tenir à jour les informations déclarées et signaler tout changement d’activité dans les délais prévus ;
• renouveler l’enregistrement périodiquement ;
• appliquer un programme de conformité : connaissance des clients, conservation des documents, déclaration des opérations suspectes.

Ce qu’il ne signifie pas

Être enregistré ne veut pas dire être approuvé. Ni le FINTRAC ni le FinCEN ne recommandent une entreprise ou ses services. Nous traitons cet enregistrement comme le point de départ de nos responsabilités, pas comme un argument commercial.

Pour nos clients, rien ne change dans la façon de payer

Vous continuez à recevoir une cotation claire, avec un taux tout compris et le montant exact reçu par votre fournisseur. Le taux reste réservé 24 heures après confirmation, chaque étape est visible sur la plateforme et la preuve SWIFT est téléchargeable dès l’envoi.

Ce qui change, c’est la solidité du cadre : des obligations de conformité en Amérique du Nord qui s’appliquent à chaque opération, et des relations renforcées avec les banques et partenaires qui attendent ce niveau d’exigence.